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养老金同时兼顾“安全性”及“收益性” 含权类

时间: 2021-10-09

  “一顿操作猛如虎,亏得只剩两块五”,今年市场剧烈波动,热点轮动眼花缭乱,花大力气研究盯盘,也未必能真正赚到钱,就连不少老股民都感到无所适从。那么,在持续动荡的环境下,投资者只能选择撤离A股,还是能有办法在市场中赚钱呢?或许,借鉴养老金的投资思路,能帮助我们稳步赚钱。

  众所周知,养老金是一类非常特殊的资产,“少亏钱甚至不亏钱”是对养老金投资的基本要求。在此基础上,养老金投资还需要尽可能“多赚钱”,才能满足未来巨大的资金需求。

  人社部公布的数据显示,2012年至2020年,企业年金单一含权类组合的投管人平均业绩每年都为正,年化收益高达6.69%www.bf0u7.com.cn,由此可见,在上述期间内养老金投资确实做到了同时兼顾“安全性”和“收益性”。

  值得注意的是,2012年至2020年,富国基金(博客微博)养老团队的企业年金管理业绩更为突出,含权类组合每年均获得正收益,复合年化回报达7.07%,大幅高于投管人平均业绩,在20家可比机构中排名第6。

  数据来源:人社部,投管人官网;含权类单一计划组合统计时间为2012年至2020年,同类排名指在有可比业绩的投管人中的排名。复合年化收益计算方式为(1+各年度收益率)的累计乘积开8次方(2012年至2020年)。年金组合在投资目标、投资范围和投资政策等方面与公募基金存在差异,管理人年金组合的整体业绩情况不是其他基金业绩的保证。

  养老金投资的“秘诀”在于高度重视性价比。以富国基金养老团队为例,经常会使用大类资产配置、类属资产配置和细分组合构建等复合策略。其中,大类资产配置根据宏观经济、货币政策、相对价格决定纯债、转债和权益配置比例,并为类属资产配置提供基础。

  类属资产配置根据大类资产配置结果,综合各类资产自身的特点和所处的位置,确定具体的投资品种和投资风格。细分组合构建则结合基本面和估值水平,自下而上精选个券和个股。其核心要素是重视买入的价格,严格控制下跌风险,保持耐心不追热点,等待组合自然上涨。

  因此,尽管今年市场起伏波动,投资者仍然可以模仿养老金策略,通过构建高性价比的组合,争取获得更为稳健的绝对回报。当然,更简单的方法或许是直接买入采用养老金策略的公募基金。这类产品既有养老金相对稳健的有点,投资门槛也相对较低,适合希望获得稳健回报的投资者。聚焦主业降本增效 海南海药将逐步降低公司负债